Forex truffa: CBI incursioni Bank of Baroda ramo una sonda interna da Bob aveva rivelato che ci sono stati oltre 8.000 operazioni di scambio di conti di nuova apertura nel ramo Ashok Vihar a diverse società con sede a Hong Kong. La banca non era riuscito a riportare le transazioni e anche il reparto di imposta sul reddito non raccogliere i trasferimenti, sollevando preoccupazioni di un fallimento sistemico per rilevare una frode nonostante un aumento nei pressi di 500 volte in transazioni forex nella filiale della banca in Delhi nord. Le rivelazioni riguardanti i trasferimenti giungono in un momento in cui il governo sta cercando di reprimere il flusso di denaro nero all'estero. Il Congresso è stato veloce per attaccarsi alle polemiche sostenendo di credito per esporre lo scandalo riciclaggio di denaro e incolpare il governo per inazione. Le fonti hanno detto CBI ha registrato un caso di associazione a delinquere, truffa e corruzione contro i funzionari sconosciuti di Bob e 59 aziende private, che presumibilmente hanno aperto conti in BoB. Allo stesso modo, DE ha registrato un caso in sezioni di Prevenzione della legge sul riciclaggio di denaro (PMLA). Si presume che il 59 correntisti e funzionari di banca sconosciuti cospirato per inviare rimesse all'estero, per lo più a Hong Kong, di valuta estera in modo illegale e irregolare, in violazione delle norme bancarie stabilite sotto l'abito dei pagamenti nei confronti delle importazioni inesistenti sospetti, CBI portavoce Devpreet Singh ha detto. Sia CBI e ED interrogheranno Bank of Baroda funzionari e di alcuni privati la prossima settimana. Le fonti hanno detto l'imputato, in connivenza con la banca, ha adottato una operandi unico modus per il trasferimento di fondi - che non sono rappresentato - a società di Hong Kong-based. Separatamente, Bob è in corso un'indagine interna per accertare come tali operazioni di grandi dimensioni potrebbe avvenire nel corso di due settimane senza il sistema di generazione di eventuali avvisi. Le operazioni sono state condotte irregolari suddividendo grandi transazioni in altri più piccoli al di sotto del 100.000 per evitare la segnalazione. Tale strutturazione di operazioni per evitare di segnalazione alle autorità di regolamentazione o fiscali è definito come strutturazione o smurfing negli ambienti bancari. Ci sono adeguate garanzie di software per garantire che tali pratiche non hanno luogo. RBI aveva diretto le banche al fine di garantire che, come parte del meccanismo di monitoraggio delle transazioni, hanno un software appropriato per lanciare allarmi quando le transazioni sono incompatibili con la categorizzazione del rischio e il profilo dei clienti. E aveva chiesto alle banche di garantire che un software robusto per catturare tali operazioni. Bank of Baroda si intende l'impiego delle Finacle da Infosys come soluzione core banking. Tuttavia, non è chiaro se si utilizza anche il modulo anti-riciclaggio di denaro dalla stessa società. L'audit interno da parte della banca ha dimostrato che un processo complesso è stato adottato, che è andato inosservato. In primo luogo, 59 nuovi conti correnti sono stati aperti nel ramo Ashok Vihar, in nome di diverse società. Poi, crore di denaro è stato depositato in questi conti, a volte quattro-cinque volte al giorno. Le aziende, i cui proprietari sono dimostrato di essere persone diverse, quindi richiesto la banca per i trasferimenti forex per alcune aziende in Hong Kong. Questi erano rimesse in anticipo per le importazioni. I tassi di cambio sono stati eluso dai funzionari bancari per giustificare i trasferimenti e per farli apparire come trasferimenti genuine, hanno detto le fonti. Tuttavia, come riportato da Toi, un audit interno da Bank of Baroda rilevato irregolarità e ha informato il ministero delle Finanze, dopo di che CBI e ED sono stati avvicinati per la sonda. La relazione di revisione dice che gli importi sono stati rimessi in anticipo per le importazioni e nella maggior parte dei casi, i beneficiari erano gli stessi (come ad esempio Victroxx International Ltd, Grandi esportazioni asiatiche, re Winner International Ltd, Stella Exim Ltd, che tocco Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Spedizionieri Mega e commercianti, ecc). Queste aziende sono detto di essere con sede a Hong Kong. Bank di Baroda, Indias secondo più grande finanziatore di proprietà dello Stato è coinvolto in un Rs. 6000 crore cambi (Forex) truffa. Anche se, la racchetta è stato portato alla luce presso la filiale Ashok Vihar di Bank of Baroda, si è rivelata essere una truffa molto più grande che coinvolge altri rami e le banche troppo. Bank of Baroda notato transazione inusuale dal suo ramo Ashok Vihar a Delhi. Il ramo aveva ricevuto il permesso di fare transazioni FOREX solo nel 2013. Nel giro di un anno, di aver ricevuto affari FOREX di circa Rs. 21529 crore. Pertanto, la banca allertato agenzie governative nel mese di luglio 2015. Il CBI e la Direzione Enforcement (DE) ha iniziato indagando sul caso. La truffa comporta rimessa illegale di circa 6172 crore a Hong Kong e Dubai tra agosto 2014 e agosto 2015. L'importo di ciascuna transazione è stata mantenuta a meno di Rs. 1.00.000 per evitare di attirare l'attenzione (se rimesse è più di 1 lakh, viene rilevata dal software banche e deve intima a RBI). Ci sono stati principalmente due modi in cui il presunto riciclaggio di denaro ha avuto luogo. I titolari di conto utilizzati uno o entrambi per commettere frodi. Gli anticipi delle importazioni degli accusati aperti 59 conti correnti nella filiale di Ashok Vihar sotto i nomi di varie aziende inesistenti fittizi. Essi depositati i soldi in questi conti per essere trasferiti a società di Hong Kong e Dubai (anche finti). Questo denaro è stato trasferito apparentemente allo scopo di anticipi delle importazioni alle aziende in Hong Kong e Dubai. Ma, queste importazioni non hanno avuto luogo. Questo canale è stato presumibilmente utilizzato per inviare il denaro nero guadagnato in India all'estero attraverso il canale bancario formale. I t è da notare che la Bank of Baroda sostenuto che solo il 6,7 del 6000 crore rimessi all'estero è stato depositato direttamente in contanti in questi 59 conti. Il restante importo è stato trasferito attraverso conti in altre banche. Questa punta verso un possibile coinvolgimento di diverse banche. Sfruttando sistema di restituzione dei dazi Nel secondo metodo, società di comodo sono stati aperti a Hong Kong. Gli esportatori indiani esportati beni per la propria azienda fittizia a Hong Kong e gonfiato le bollette di esportazione. La logica dietro l'intera operazione era che l'esportatore voleva sfruttare il sistema di restituzione daziaria del Governo. Questo schema è stato avviato dal governo per incentivare le esportazioni. Quindi, se una società o singoli esporta merci, ottiene il rimborso delle seguenti imposte pagate sulle materie prime utilizzate nella produzione: dazi corrisposti sulle materie prime importate. Accise pagato su materie prime prodotte in India e servizi fiscali sui servizi di ingresso come esportazioni sono stati sopravvalutati, l'esportatore ha ottenuto la restituzione dei dazi da parte del governo che erano superiori al dogane, accise, servizio fiscale ecc effettivamente pagata a monte. Ciò ha portato a una perdita per il nostro erario nazionale. Questa operazione serve un altro scopo troppo. Essa ha permesso agli esportatori di riportare soldi stranieri nascosto all'estero travestito da pagamenti per le esportazioni. Per esempio: se un buon valore di Rs. 100 è effettivamente fatturato a Rs. 150, allora la società fittizia a Hong Kong sarà vendere la merce a Rs. 100, ma pagare Rs 150 per l'esportatore in India. In questo modo, tramite società di comodo, l'esportatore può riportare Rs extra. 50 vale la pena di denaro nero nascosto all'estero in India. Inoltre, l'azienda otterrà la restituzione dei dazi su queste fatture di esportazione gonfiati. La truffa ha travolto altre banche troppo. Circa 20 dei 59 correntisti a Bank of Baroda avuto conti in HDFC Bank anche. Infatti secondo gli inquirenti questi titolari di conti potrebbero avere i conti con 30 altre banche anche. Questa frode solleva preoccupazioni circa il governo lassista nelle banche del settore pubblico dell'India. Non vi è alcun meccanismo di rilevamento frodi interne nella maggior parte delle banche. Le banche si basano su canali tradizionali, come le verifiche ei delatori interne per rilevare le frodi. strumenti sofisticati quali analisi di computer e algoritmi di rilevamento delle frodi sono praticamente inesistenti. Le banche trascurato di seguire appropriate norme KYC. Non sono riusciti a verificare se le aziende realmente esistito o no. Un altro motivo di preoccupazione è che non è solo negligenza delle banche. La truffa di così grande portata non può avvenire senza la connivenza attiva da parte di alcuni funzionari della banca. In realtà, Bank of Baroda ha respinto 2 alti funzionari e DE ha arrestato almeno 6 persone a partire da ora in connessione con la truffa. Il Comitato di vigilanza centrale (CVC) è intervenuta e ha cercato un rapporto da CBI e Bank of Baroda sulla truffa. Vuole prendere misure per la revisione sistematica nel sistema bancario per consentire la diagnosi precoce di tali frodi nelle future.831 Visualizzazioni middot middot View upvotes Non per una riproduzione più risposte qui sotto. Domande correlate Come si fa a controllare si bilancia nella Bank of Baroda Qual è il ruolo del lavoro di un ufficiale in Bank of Cards Baroda Quali sono i vostri punti di vista circa prezzo delle azioni di Bank of Baroda e banca asse fino a 25 febbraio Quale banca è meglio, la Banca di Baroda o della Banca IDBI Come si esegue una richiesta equilibrio on-line in Banca Baroda Date le truffe in HSBC e Bank of Baroda, come prezioso sono risparmi e prestiti tramite banche in India qualcuno mi può fornire alcuni dettagli sui Bank of Baroda Rs. 6000 crore Forex truffa può una banca sfuggire alla responsabilità, se un dirigente di banca si impegna truffa banca nei bank039s nome Bank of Baroda truffa: il presunto Rs 6000 crore forex truffa ha suscitato un nido hornet039s per il settore country039s bancario. Due principali operazioni coinvolte sono state: Transaction uno sfruttamento schemi di esportazione Nella prima operazione, una società o un individuo esporta merci ad un prezzo più alto per le proprie imprese fittizie al fine di prendere vantaggio di sistema di restituzione daziaria del governo. Restituzione dei dazi è un rimborso proposta dal governo di recuperare l'importo versato a titolo di dazi doganali e delle accise sulle materie prime utilizzate e tassa di servizio sui servizi di input utilizzati per la produzione di esportato goods. Government utilizza il sistema di restituzione daziaria per promuovere le esportazioni. Transaction due rimesse in anticipo per le importazioni BoB nella sua comunicazione alle borse hanno detto che tra maggio 2014 e agosto 2015, sono stati registrati 5853 le rimesse verso l'esterno esteri di Rs 3.500 crore, principalmente con lo scopo di rimesse 039advance per import039. I fondi sono stati inviati attraverso 38 conti correnti in varie parti d'oltremare di numerazione a 400, basati principalmente a Hong Kong e una negli Emirati Arabi Uniti. CBI arrestato BOBS Ashok Vihar testa ramo SK Garg e il capo dei cambi (Forex) del ramo di banca, Jainis Dubey, per associazione a delinquere e truffa. ED arrestato Kamal Kalra, in collaborazione con la divisione di cambio di HDFC Bank e di altre tre persone Chandan Bhatia, GurucharanSingh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nessuno di loro a lavorare con qualsiasi banca). BoB li ha informati che l'importo totale depositato nei conti 59 è Rs 5.151 crore e solo il 6,66 per cento (Rs 343 crore) di questo importo è stato depositato in contanti in banca, pur rimanendo quantità di Rs 4.808 crore è venuto attraverso altre banche channels. Nearly il 90 per cento della somma proveniva da sistemi in tempo reale di regolamento lordo (RTGS) provenienti da 30 altre banche composto di banche del settore pubblico, le banche estere, banche private e banche cooperative, che indicano un coinvolgimento di più banche nella truffa. Le regole che non sono stati seguiti Tutta la truffa è venuto alla luce perché i funzionari BoB ha sottolineato le operazioni sospette alle agenzie investigative. Ma c'erano decade a Bobs finiscono troppo. Le banche sono tenuti a raccogliere i rapporti eccezionali transazione (ETRS) e segnalazioni di operazioni sospette (STR) con l'RBI in caso di discrepanze. Il ritardo nel sottolineare queste discrepanze provocato lo slancio truffa guadagnando. 619 Visualizzazioni middot View upvotes middot Not for Reproduction Tutta la truffa è stato quello di trasferire il denaro nero dall'India a Hong Kong. Circa 59 aziende false aperti conti bancari falsi in Bank of Baroda al ramo Ashok Vihar. Queste 59 aziende anche aperto questi conti bancari falsi con le altre banche del settore privato e pubblico in luoghi diversi. I documenti falsi per le aziende esistenza (ad esempio PAN Indirizzo scheda Proof documenti costituzionali come memorandum e l'articolo della compagnia Certificato di incorporazione) sono stati organizzati da Kamal Kalara e più tre persone Sanjay Agarwal, Gurcharan Singh e Chandra Bhatia. Tutti e quattro i lavori insieme per fare società fittizie e apre conti bancari falsi in BOB e altre banche (come detto sopra banche del settore pubblico e privato), in nome della società. Posta apertura del conto bancario depositano il denaro (denaro nero) in quei conti bancari con banche diverse in luoghi diversi tra cui Bob, ramo Ashok Vihar. Intorno al 400 Cr contanti sono stati depositati in BOB, ramo Ashok Vihar e resto della somma di circa 5750 Credito erano deposito in conti falsi di queste aziende con altre banche in luoghi diversi. Una volta che il posizionamento di denaro è fatto a diverse banche, queste aziende inizia remittente intero importo al BOB, ramo Ashok Vihar attraverso RTGS e NEFT nei loro conti bancari 59. Più tardi queste 59 aziende hanno dato istruzioni a BOB per trasferire il denaro a Hong Kong UAE (solo uno) in sostituzione di alcune importazioni da Hong Kong. Queste 59 aziende hanno dimostrato che essi sono importazione del riso e anacardi in India da Hong Kong e remittente tale importo per lo stesso scopo. In un'altra nota tali importazioni erano anche falso e nulla (ricecashew) aveva venuto in India. Anche tali importazioni sono stati sopravvalutati (ad esempio, il costo effettivo di anacardi erano 10 Cr lo stesso è stato valutato come 20 Cr). La sopravvalutazione è stato per due motivi seguenti 1. Per rimettere sempre più denaro al di fuori dell'India 2. Per ottenere elevati restituzione dei dazi Duty governo Svantaggio usa lo schema di restituzione dei dazi per promuovere le esportazioni. Al momento delle importazioni, importatore deve pagare certa somma per le accise su misura al governo. Per promuovere le importazioni in India Governo rimborso queste accuse customexcise a importatore dopo. Quindi il remittente totale di 6172 Cr, il team di quattro persone ha presentato anche per la restituzione dei dazi e ottenuto il rimborso. Hanno distribuito che il rimborso fra di loro come loro commissione. Come per uno del condannato che ricevono una commissione di 30-45 paise per USD. Così Rs 6172 Cr 100 USD Commissione Cr Rs 40 Cr per quelle quattro persone. I pensa la sua parte più semplice di quello che avevamo letto sui giornali. 435 Visualizzazioni middot View upvotes middot non per governo riproduzione di proprietà di Banca d'Barodahas sospeso due alti funzionari e ha avviato un'indagine per verificare se i suoi sistemi interni sono stati temperati che hanno portato a Rs 6000 crore forex truffa nel suo ramo Delhi039s. Sabato scorso è emerso che vi erano operazioni sospette dal suo ramo Delhi039s Ashok Vihar dove di dollari equivalenti a Rs 6172 crore sono stati rimessi a una controparte a Hong Kong. Sabato scorso, il Central Bureau of Investigation (CBI) ha fatto irruzione la Banca del ramo Baroda039s per indagare sulle irregolarità nelle transazioni forex. B B Joshi, direttore esecutivo della Bank of Baroda, non è stato possibile raggiungere per un commento. Lo sviluppo arriva in un momento in cui un banchiere carriera con Citibank, P S Jayakumar, è impostato per aderire in qualità di CEO amp MD prossima settimana. E 'tra i pochi banchieri del settore privato scelti dal governo a capo di una banca PSU. Un funzionari di banca alti che non hanno voluto parlare a verbale detto che anche se la truffa appare grande, non avrà alcun impatto la loro linea di fondo. quotWe non sarà fuori dalla nostra tasca. Ma abbiamo sofferto rischio di reputazione, quot ha detto. quotTwo degli alti funzionari del ramo sono sospesi. Stiamo indagando su come tali operazioni anomale escluse dal sistema, quot ha detto un altro alto funzionario che non ha voluto essere nominato. Alti funzionari hanno detto che il dipartimento di ispezione interna allertato la sede che la loro relazione di revisione ha portato alla luce un picco improvviso dei volumi forex nel loro ramo Delhi. A seguito di questo rapporto un lampo è stato emesso e la banca ha presentato un abete o First Information Report e anche allertato CBI. Secondo i media, tra il 1 agosto, 2014 e il 12 agosto di quest'anno, ci sono stati 8.667 transazioni forex dal ramo, spingendo la banca per sondare la questione. I bank039s audit interno hanno trovato che l'attività di forex del suo ramo Ashok Vihar è salito 500 volte a Rs 21.529 crore nel 2014-15 rispetto all'anno precedente, che aveva riferito forex attività di Rs 45 crore, ha detto che i media riporta 330 Visualizzazioni middot middot View upvotes Not for Reproduction Perchè Bank of Baroda è conosciuto come India039s banca internazionale Perché Bank of Baroda, indiano Overseas Bank e Bharatiya Mahila banca non ha partecipato IBPS CWE PO 5 2015-2016 sai eventuali truffe elaborati nel settore bancario Qual è lo stipendio di un funzionario in prova Bank of Baroda Come posso fare nuove libretto di Bank of Baroda c'è qualche apertura in Bank of Baroda per PO che rappresentano in Bank of Baroda è buono per un NRI Com'è lavorare per Bank of Baroda in India Qual è il numero pan di Bank of Baroda Pune denaro può essere trasferito da un conto SBI ad una Bank of Baroda conto di ciò che è l'infinito Banking Concept e si tratta di una truffa che è il CEO di Bank of Baroda Is Bank of Baroda (BoB) andando a ottenere venduto Se ho ottenere una carta internazionale, avrò il mio saldo del conto presso la Banca di Baroda. Qual è il saldo minimo di Bank of Baroda ho dimenticato la mia firma. Come posso fare domanda per carta bancomat a Bank of Baroda Come faccio a segnalare truffa phone banking Quali sono i difetti di lavorare come PO nella Bank of Baroda attraverso la Scuola Manipal of Banking Quanto è buono sono scorte State Bank of India amp Bank of Baroda
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